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投資信託について、お知恵をお貸しください。

現在、あるファンドを保有しています。サブプライムローン問題が起こる直前、株価がうなぎのぼりだった時に、銀行から薦められ購入しました。
購入したとたん、サブプライムローンが起こり、降下の一途をたどっています。
このファンドは中、長期もので、私もそのつもりで購入しました。
毎月配当金が出るタイプのものです。銀行の方に薦められた時、「今すごく調子が良いので、今は毎月1口○○円の配当が出せてるんですよ」という言い方をされたので、てっきり利益が出た分の配当が配られるのかと思ってしまったのですが、勘違いだったようで、今でも毎月同じ金額の配当金が振り込まれています。

中・長期のつもりで購入したファンドですが、こう毎月どんどん配当金が配られると、これから先10年後とか、価額が上がってくるころには、本体のお金(というのか・・)がなくなってしまいそうで・・

こんな場合、このファンドは引き上げたほうがよいでしょうか？

  • 質問者：匿名希望
  • 質問日時：2008-10-06 18:27:23
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回答

何を運用しているかによります。
ＲＥＩＴとかだったら解約です。

  • 回答者：Sooda! くん (質問から7日後)
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TOPIXのETFにでも乗り換えたらいかがでしょうか？

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回答ありがとうございました。

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底値で売りと損します　　　　

  • 回答者：匿名希望 (質問から7日後)
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購入されたファンドが何を運用しているかによります。
株式だとこれだけ下がると原本に戻る事自体困難になりますが
債権などの場合はその投資先が破綻しない限りは大丈夫です
別に配当金は原資を削って配当している訳ではないので・・

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そもそも毎月分配型はお勧めし難い投資信託ですが、運用の巧拙は別問題。
運用対象が期待出来そうなものであれば、ホールドももちろん選択肢です。
ただし、株に関する buy & hold の投信はしばらくは苦戦するでしょうね。

とはいえ、既に書かれてる方もいますが、解約により純資産の目減りが続くようでしたら見切りを付けた方が良いでしょう。

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投資対象によるので、一概にはいえない部分もありますが、
おそらく、販売側にメリット大(手数料他)で、購入側にメリット小のタイプな商品である可能性が高いです。

お気づきのように、利益が出ないときでも配当する分、ファンドの資産は目減りしていきます。配当金には税金がかかり、複利効果も期待できません。

いま、まさにセカンドライフを楽しんでおり、毎月一定の収入が欲しいというのであれば、まだわかりますが、毎月配当金タイプは、長期投資としては、魅力に乏しいというのが個人的な意見です。

現時点で、その商品に魅力があるかないか、客観的に判断し直してみて、今後の対応を検討されると良いのではないでしょうか？

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お礼コメント

う～ん・・やっぱりそうですよね・・　今回は、ちょっと痛い勉強代だったということで早く切り上げたほうがいいのかな・・
回答ありがとうございました。

回答

元証券会社勤務です。
「下降の一途」と言うのは、ファンドの単価ですよね？
ファンドといってもどういうもの（株、債権、不動産など）で運用しているかによって、どれほど今回の問題が影響しているかが変わってきます。
ただ、おっしゃるように資産を切り出して配当を出しているものもあるので、まずはどんなもので運用しているのか（株といってもどういう性質のものに投資しているのかにもよります。）単価はどういう状況になれば上がるのか？などを聞いてみましょう。
きっと銀行マンは良いことしか言わないか、実際あまり知識がない場合もあるので、判断には難しいとは思うのですが・・・
あと、運用残高が解約等で減ってきてたら、換金した方が良いと思います。

  • 回答者：お助けマン (質問から4時間後)
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どんな種類の投資信託によりますよ。
日本株式、外国株式がポートフォリオのほとんどを占めるものなら、換金でしょう。
国内債券、外国債券なら様子見でしょう。塩漬けでもいいでしょう。
ＲＥＩＴとか商品だったら即換金です。

  • 回答者：Sooda! ちゃん (質問から26分後)
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